CAPITAL TOTAL 9 675 003 €
PORTEFEUILLE 9 675 003 €
CAPITAL NÉCESSAIRE 9 798 003 €
TAUX MOYEN 14,2% p.a.

Changement climatique et investissement

Le changement climatique est un processus complexe qui a un impact négatif sur l’environnement mondial. Les émissions de dioxyde de carbone et d’autres gaz à effet de serre produites par les industries créées par l’homme en sont les principaux responsables. De nombreux pays dans le monde ont déclaré des efforts pour réduire leur empreinte carbone et les émissions de gaz à effet de serre. Si certains investisseurs ne se soucient pas des conséquences environnementales de leurs portefeuilles, ceux qui s’en soucient peuvent trouver les technologies vertes et les énergies renouvelables plus intéressantes pour les perspectives d’investissement. Les gestionnaires d’actifs institutionnels ont créé un marché plus vaste pour les investisseurs à la recherche de méthodes plus éthiques pour faire fructifier leur argent.

Découvrez dans notre article comment les investisseurs soucieux du climat peuvent ajuster un portefeuille pour faire la différence, obtenir des rendements et protéger les actifs:

Qu’est-ce que l’investissement climatique?

L’investissement climatique (ou climate investing) est un sous-ensemble d’investissements réalisés dans le secteur environnemental, social et de la gouvernance (ESG), qui vise à générer à la fois des gains financiers et des avantages sociaux. L’objectif de l’investissement climatique est de soutenir des technologies ou des entreprises qui devraient être essentielles à mesure que le monde passe des combustibles fossiles et des industries à forte intensité de carbone aux énergies renouvelables. De nombreux investisseurs et entreprises investissent déjà de l’argent dans de nouvelles formes d’énergie renouvelable qui peuvent être utilisées pour remplacer les combustibles fossiles. Les efforts écologiques, tels que les compensations de carbone, constituent également une solution financière viable.

Que doivent savoir les investisseurs sur le changement climatique?

L’influence de l’évolution de l’environnement mondial sur les portefeuilles des investisseurs ne peut plus être ignorée. Les résultats des investissements à long terme devraient être affectés par le changement climatique. Plusieurs études ont été entreprises pour examiner l’exposition des investissements au risque climatique et son impact sur les rendements des investissements d’ici 2050. Mercer a publié une étude actualisée en 2015 concernant les secteurs le plus touchés par le changement climatique et a constaté que l’industrie du charbon souffrirait le plus, tandis que le secteur des énergies renouvelables serait florissant.

La hausse des températures et les efforts déployés pour freiner le réchauffement climatique entraîneront une baisse des rendements d’au moins certains actifs, notamment les capitaux propres et les obligations. Les rendements annuels moyens du charbon devraient chuter de 26 % à 138 % d’ici à la prochaine décennie. Les investisseurs doivent en tenir compte lorsqu’ils prennent des décisions d’investissement à long terme. De nombreux investisseurs recherchent désormais des investissements plus écologiques et respectueux de l’environnement, non seulement pour le bien de la planète, mais aussi parce qu’il existe un potentiel de croissance. Il existe plusieurs choix pour les investisseurs qui souhaitent constituer un portefeuille sur le thème du changement climatique. Les investissements dans les énergies renouvelables et les entreprises qui font des efforts écologiques sont deux des voies les plus connues.

Les risques liés au changement climatique

Le changement climatique présente des risques pour tous les aspects de votre vie, notamment votre niveau de vie, votre santé et l’économie qui vous entoure. Les moyens de subsistance de nombreuses personnes subissent déjà les effets négatifs des phénomènes météorologiques extrêmes qui deviennent plus fréquents et plus graves en raison du changement climatique. De nombreuses communautés, dont beaucoup sont déjà dans une situation précaire, ont perdu leur capacité à rebondir après des revers.

Environ 60 % des entreprises européennes estiment qu’elles sont vulnérables au changement climatique, en particulier dans les pays du Sud, de l’Est et du Centre, qui sont déjà fortement touchés par les vagues de chaleur extrême. L’Espagne et la France partagent certains des ratios les plus élevés, le changement climatique étant une préoccupation majeure pour 77 % des entreprises espagnoles et 31 % des entreprises françaises. Les secteurs de l’énergie, de la construction, des transports et d’autres secteurs à forte intensité opérationnelle sont plus vulnérables aux dommages physiques causés par le changement climatique, près de 80 % des entreprises soulignant l’impact des événements météorologiques sur leurs activités commerciales. Les entreprises dont les opérations sont intenses sont plus vulnérables aux événements climatiques extrêmes et perçoivent le risque physique comme un facteur important à prendre en compte. Les services publics qui dépendent des ressources naturelles, comme l’énergie hydroélectrique, dépendent fortement des conditions météorologiques. Par conséquent, un changement pourrait entraîner un résultat négatif.

Comment le changement climatique affecte-t-il les investissements?

Le changement climatique a le potentiel de tout affecter, y compris vos investissements. Il peut avoir un impact sur le système financier lorsque la valeur des actifs financiers diminue, ce qui pourrait entraîner des pertes pour les banques, les propriétaires d’actifs et d’autres institutions financières du fait que les emprunteurs perdent leur argent. Il en résulterait une diminution de la valeur des investissements et une augmentation du risque pour les prêteurs et autres participants au marché.

L’influence du changement climatique sur les investissements a été estimée de différentes manières. Par exemple, il est prévu que les températures augmentent d’environ 4 degrés Celsius, tandis que les prix des actifs devraient baisser de 2,9 % à 9,7 %. Le coût des maisons situées près de l’élévation du niveau de la mer est moins élevé qu’ailleurs, mais l’assurance est plus élevée. Cela pourrait être spécifique à certaines secteurs et régions géographiques qui sont plus vulnérables au changement climatique que d’autres. De nombreuses sociétés pourraient subir un impact négatif dans les secteurs où l’infrastructure est moins mobile et plus coûteuse.

Des études montrent que 53% du portefeuille ne peut pas être couvert contre le changement climatique. Si le reste, soit 47 %, peut être couvert, cela ne fait que confirmer qu’aucune stratégie n’offrira une diversification des risques supérieure à 50 %. De plus, un portefeuille composé de moins de 50% d’actions pourrait perdre plus de 25%, tandis que la perte pourrait être de plus de 45% si votre portefeuille est agressif. Si vous vivez dans une économie développée, il y a de fortes chances que les secteurs qui seront les plus touchés soient la construction, l’immobilier et les matériaux de base. Dans les pays émergents, l’impact sera ressenti par l’énergie et les services publics, les consommateurs et l’industrie agricole.

Quels sont les meilleurs investissements pour le changement climatique?

De nombreux experts estiment que lorsque la hausse des températures se concrétisera, les énergies alternatives, les transports et les projets verts deviendront de plus en plus courants. Si les combustibles fossiles et autres technologies polluantes sont restreints par le gouvernement, les alternatives propres pourraient devenir immensément rentables. Ce qui suit explore les énergies renouvelables et les initiatives vertes.

Les énergies renouvelables

L’utilisation des énergies renouvelables est essentielle pour éliminer progressivement l’utilisation des combustibles fossiles. Les sources d’énergie naturelle telles que le vent et le soleil peuvent fournir de l’électricité bon marché sans polluer l’environnement ni émettre de dioxyde de carbone. De nombreuses entreprises sont à la recherche de méthodes innovantes pour développer et mettre à l’échelle ces technologies. Selon une analyse de Mercer, les rendements annuels moyens dans le secteur des énergies renouvelables pourraient augmenter de 4 % à 97 % au cours des dix prochaines années. Le sous-secteur des énergies renouvelables pourrait voir ses rendements annuels moyens augmenter de 6 % à 54 % au cours des 35 prochaines années.

La technologie solaire est une niche en plein essor dans le secteur des énergies alternatives, si vous êtes prêt à tenter votre chance. La production de panneaux solaires a augmenté à un taux de croissance annuel composé de plus de 40 % au cours des 15 dernières années, ce qui en fait l’une des industries à la croissance la plus rapide au monde. Le Market Vectors Solar Energy ETF (KWT) et le Guggenheim Solar Fund sont deux exemples d’actions et de fonds (TAN).

Initiatives «vertes»

Les entreprises qui ont mis en place d’importants programmes d’énergie verte peuvent également être un bon choix pour un portefeuille axé sur le changement climatique. Ces entreprises ont réalisé des investissements importants dans les compensations de carbone, les matériaux durables, les substituts de viande, les voitures électriques et d’autres technologies à faible émission de carbone. Ces fonds sont accessibles en Europe depuis des décennies, mais ils ont véritablement décollé entre 2006 et 2008, lorsque les subventions gouvernementales ont favorisé la croissance des secteurs verts et des énergies renouvelables.

Investir dans des projets verts a longtemps été considéré comme une proposition risquée, avec des coûts d’investissement élevés et des besoins d’infrastructure compliqués. Les coûts dépassent souvent les revenus, surtout à court terme. La crise financière a entraîné une réduction des subventions accordées aux entreprises vertes et a durement frappé leurs activités entre 2009 et 2012.

De nombreuses entreprises reconnaissent encore les avantages à long terme de ces investissements et ont pris des mesures pour assurer un avenir meilleur pour elles-mêmes et pour l’environnement. À la fin de la crise en 2013, la gestion des actifs a recommencé à grimper, augmentant de 16 % en 2016 et de 47 % au cours des trois années précédentes, ce qui rend le marché vert plus important qu’il ne l’était en 2009. Alors que la performance des fonds a à peine maintenu le marché à flot entre 2011 et 2013, les entrées nettes ont été positives l’année dernière (5,3 %), alimentant la croissance des actifs. Une solide performance financière des fonds en 2016 (en moyenne, 6,3 %) et l’introduction de nouveaux fonds totalisant 600 millions d’euros à la fin de l’année ont alimenté l’expansion du marché. Avec un taux d’entrée moyen de 11,8 % en 2016, les projets hydroélectriques ont représenté la plupart des entrées (760 millions d’euros). Plusieurs fonds ont considérablement augmenté en taille au cours des cinq dernières années, avec des actifs totalisant plus d’un milliard d’euros.

Le STOXX Global Climate Change Leaders Index est un fonds bien connu, créé pour rendre hommage aux entreprises les plus soucieuses de l’environnement dans le monde, comme Apple, Bank of America, Microsoft et Alphabet.

Les rendements des investissements climatiques

Les rendements des entreprises vertes ont généralement été inférieurs aux bénéfices des secteurs traditionnels qu’elles cherchent à remplacer, ce qui rend ces investissements difficiles à justifier. De plus, les investissements dans les technologies renouvelables et vertes peuvent prendre des années avant de porter leurs fruits, ce qui oblige les investisseurs à attendre des bénéfices à long terme plutôt qu’immédiats. Mais il ne faut pas être déçu par la lenteur des investissements climatiques, car les recherches montrent que l’écart se comble. Les fonds ESG ont atteint 51,1 milliards de dollars d’actifs nets en 2020, tandis que 2021 a vu un marché de la dette durable dépassant 1.600 milliards de dollars. En 2022, on prévoit que les investissements dans les énergies propres augmenteront de 8 %.

En bref

L’investissement climatique a gagné en popularité en raison de la hausse progressive de ses rendements. L’investissement climatique a persuadé les gens de réfléchir aux effets du changement climatique non seulement sur l’environnement mais aussi sur les actifs traditionnels. En raison du changement climatique, par exemple, les incendies de forêt et les inondations ont déjà fait des ravages dans les secteurs de l’immobilier et des assurances. Bien qu’il ne puisse pas éradiquer toutes les calamités liées au climat, l’investissement dans le changement climatique a la capacité de minimiser les pertes. De nos jours, il existe de nombreux investissements, fonds et actions qui s’adressent aux investisseurs qui souhaitent avoir un impact positif sur l’environnement par le biais de leurs investissements.

Lors de la création d’un portefeuille sur le changement climatique, il y a plusieurs aspects à prendre en compte. Bien que l’économie mondiale ne parvienne pas à éradiquer complètement la pollution du jour au lendemain, même une petite réduction pourrait s’avérer payante à long terme. En outre, si ces technologies sont efficaces, les entreprises qui les créent pourraient être très rentables. Investir dans les énergies et les entreprises vertes peut permettre d’obtenir des rendements substantiels tout en profitant à l’environnement.

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